守護人民的錢袋 北京銀行堅決配合打擊電信網絡新型違法犯罪工作
近年來，電信網絡詐騙犯罪頻發，手段日益復雜，新欺詐層出不窮，給無數受騙者造成了巨大損失，嚴重影響了人們的安全感。黨中央、國務院高度重視這一點，明確要求堅決打擊犯罪分子的傲慢。為此，國務院23個部門和單位組成部際聯席會議，堅持以人為本，堅持打擊治理，建立一套多部門參與高效工作體系，特別制定和頒布中華人民共和國反電信網絡欺詐法，高標準打擊電信欺詐，實現調查打擊、重點整改、預防治理三位一體，保護人民錢袋。
自2015年以來，全國已建成32個省反欺詐中心和多個市反欺詐中心，全國反欺詐中心也已全面啟動，公安機關分工合作，積極合作，銀行金融機構負責資金攔截和資金流量調查，電信企業負責關閉電話號碼，配合信息流調查，打擊電信網絡詐騙“信息共享、合成作戰、快速反應、整體聯動”的整體結構初步形成。
北京銀行作為首都城市商業銀行，率先示范，積極履行社會責任，進一步落實中共中央、國務院打擊電信網絡欺詐犯罪決策部署，進一步提高公眾反欺詐意識，增強抵御非法行為侵權的能力，保護人民財產安全和合法權益，根據《中國人民銀行關于加強支付結算管理、防范電信網絡新型違法犯罪的通知》(銀發[2016]261號)、《中國人民銀行關于進一步加強支付結算管理、防范電信網絡新型違法犯罪的通知》(銀發[2019]號。85)、《電信網絡詐騙與跨境賭博“資金鏈”治理工作方案通知》(銀辦發[2021]163號)等要求，進一步推進“資金鏈”治理系列工作，為“守護人民錢袋，切斷犯罪資金流”做出應有的貢獻。
建立專班強有力的領導
北京銀行成立了北京銀行電信網絡詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理專項領導小組，由行長為組長，首席風險官、首席財務官為副組長，總行多個職能部門負責人為成員，嚴格執行“資金鏈”治理要求。
全面覆蓋特色宣傳
北京銀行增強了打擊電信網絡新犯罪的使命感、緊迫感和責任感，確保反電信網絡欺詐宣傳全面覆蓋，無死角，宣傳活動采用“線下” 線上”、“預防 打擊模式。截至2022年11月底，共發放宣傳資料5萬余份，發送短信2萬余條，開展反詐拒賭專項宣傳活動近100項。
以網點為基礎，確定宣傳主陣地
利用各營業網點的優勢，北京銀行擴大了宣傳活動的影響力。首先，利用LED顯示屏、懸掛橫幅、放置宣傳材料等形式向公眾廣泛宣傳“反欺詐拒絕賭博、安全支付”、“為人民支付，開戶不難”等宣傳口號。二是積極推廣防止電信詐騙的金融安全知識，普及廣大市民和客戶到網點辦理業務的“防止電信網絡詐騙”相關金融知識，進一步加強消費者防止非法集資、電信詐騙等領域的宣傳教育。第三，通過舉辦客戶討論沙龍活動，縮短與客戶的宣傳距離，加強宣傳方式，重點介紹電信網絡新違法犯罪的危害，有效提高宣傳質量和效率。
準確宣傳，扎實推進反詐騙活動
積極開展“進入社區、進入鄉鎮、進入家庭、進入企業”活動，重點是對學生、老年人、企業會計人員等容易被欺騙、容易賭博的人進行準確宣傳，始終提醒人們蓋緊錢袋，筑牢防火墻。二是為孵化園區、小微企業集中注冊地宣傳北京銀行優化賬戶服務政策，讓企業和人民可以使用，將使用企業惠民賬戶服務政策，同時使用各種宣傳方式關注銷售賬戶、銷售身份證危害、后果以及如何防止電信網絡欺詐，受到群眾的廣泛好評。
云解惑，打造線上宣傳高地
警察銀行合作建設反欺詐萬里長城
北京銀行積極開展警察銀行合作，與北京市公安局西城分局共同建設西城青年反欺詐聯盟，共同推進數據共享，實現聯合建設和戰爭。2017年，北京銀行作為第一批試點銀行，率先進入北京反欺詐中心，協助資金查詢、賬戶緊急凍結、停止支付等工作。同時，建設了三個總行反欺詐中心和多個分行反欺詐中心，總分行積極聯動協作辦公。
北京銀行基于自己的平臺，根據犯罪手段的變化，優化數據模型，提前發現、預警攔截資金，堅持庫存，控制新銀行卡數量作為工作目標，充分利用自己的平臺及時調查發現，控制可疑賬戶，同時積極與公安部國家反欺詐中心、北京市公安局刑事調查組等主管部門溝通，獲得工作支持。一是試點“殺豬板”一級卡擴建工作，一方面實現一級賬戶及相關賬戶的快速查詢，另一方面對賬戶細節的查詢和分析，及時采取相關風險控制措施，保護客戶資金安全。二是推進北京銀行反欺詐系統與北京市公安局96110呼叫系統對接。北京銀行反欺詐系統發現可疑賬戶后，將通過專線傳輸到96110呼叫系統，96110將進行勸阻工作。通過建立高效協調、分工明確的警察銀行合作機制，快速高效地打擊新型電信網絡違法犯罪。三是完善可疑交易特征，量化交易規則，開發和優化賭博欺詐預警模型，形成4個專家模型，覆蓋12個客戶身份識別風險，32個異常交易風險場景。
通過配合公安機關實時打擊社會賬戶違法犯罪行為，及時移交線索，與公安機關和銀行間組織形成控制力量，定期提取賬戶數據，繪制分布圖，逐一分析，逐步建設北京銀行反欺詐中心進入內部防止電信欺詐資源整合數據中心、指揮中心、部門協調中心。
北京銀行積極發揮自身優勢，始終堅持以人為本，堅持以客戶為中心，防治通行證，突出預防第一，控制第一，建立全面、廣泛的銀行反電信欺詐工作體系，不斷提高預防的準確性和有效性，建立堅實的反欺詐防線，維護社會和諧穩定，為經濟社會優質發展做出貢獻。
